看着庞大的郊区的别墅,2000平方英尺的公寓在市中心是一回事。你可以承受多少家完全不同。

当然,并没有什么错。但当它归结为寻找一个适合的地方看起来完美,尺寸和价格,你需要知道你的负担能力的因素。

你的家庭计划是什么?

不仅仅是挣多少,这也是你打算用它做什么。

尽你所能预测未来五年左右的时间将会是什么样子,你和你的家人。你打算在接下来的几年里有孩子吗?你的孩子高中毕业吗?他们会需要你共同签署的大学贷款吗?你计划一个婚礼吗?

所有这些可以提高你的债务收入比。即使你能负担得起一个抵押贷款40%的债务收入比现在,生活事件等生孩子可以使这一比例超过50%。

尽力制定未来五年左右的时间将会是什么样子,保持意想不到的紧急基金。

计划你可以支付得起的房子不是你能承受几年后当提高。

你的付款方式是什么?

你想计划保守,适度或积极吗?可以确定的不同类型的家庭大概的范围内。

举个例子,如果你每年赚73000美元,有40000美元的首付,每月350美元的债务,在里奇菲尔德想买一个房子,CT,这些场景来考虑:

保守的做法:不超过28%的收入去住房支出和36%的债务。房屋负担能力范围:303000美元

温和的做法:不超过33%的收入去住房支出和38%的债务。房屋负担能力范围:349000美元

激进的做法:不超过36%的收入去住房支出和41%的债务。房屋负担能力范围:362000美元

更激进的方法,你需要更多的预算纪律。

您还需要更好的信贷,你将承担更多的债务更加昂贵。找出最适合你记得,最好是稳妥安全起见而不是每月资金短缺。

看看购买力计算器,看看支出领域的方法为你看起来像你的选择。

你的首选位置是什么?

你可能没有办法负担得起一栋房子在一个中央位置。如果是这样,考虑一个邻近地区的邮政编码。

了解房子在你的价格范围,使用我们的购买力计算器附近的区域,然后检查列表页面的底部。

如果你找不到你喜欢的东西,你可以总是在价格或继续租下去,直到你有办法承受这个梦想家。

其他住房成本是什么?

房屋所有权并不是简单支付抵押贷款。你可以确定其他费用会弹出。

例如,如果你不能使至少20%的首付,你需要私人抵押贷款保险。如果你有一个FHA贷款,你需要预算费用。

还有物业税和房屋保险过户费用。维修,一般维护、管理费、公用事业和为你的新家买新家具也需要预期。

越深入你的预算,你会更舒服的时候买一个家。