周围有一箩筐的神话和误解弗吉尼亚州住房贷款。

一些最普遍的是根植于美元和美分。但其他常见误解了资格,多个购买和这些0美元贷款的安全。

无论是一个神话或编译,经常过时或直率的不良信息可以防止退伍军人和军事成员探索他们辛苦赚来的房屋贷款的好处。

这里有一个快速浏览四个VA贷款神话,阻碍买家。

神话# 1:VA贷款成本更高。

现实:利率、预付费用和关闭VA贷款成本本质上不是更多。事实上,利率通常与如果不低于传统竞争;没有首付要求,VA限制借款人可以支付最后的成本。

这个神话也蒸发掉当你比较每月房贷中主要的融资选择。

让我们假设你是一个首次购房者看200000美元30年期固定利率贷款利率为4.75%,最低首付:

贷款类型最低首付资金本金和利息抵押贷款保险赔支付费用

联邦住房管理局7000 3500 1025 1025 3500美元

传统的10000 0 991美元991美元1105美元

弗吉尼亚州$ 0 $ 4300 1065 0美元1065美元

VA贷款不携带任何形式的抵押贷款保险,每个月一个好处,可以清楚地区别。FHA融资是特别困难的,因为增加了费用。

传统贷款的抵押贷款保险费率可以不同,但这是一个真实的人物。

神话# 2:这是一个一次性的好处。

现实:合格的借款人可以使用VA贷款计划一遍又一遍。它甚至可以有一个以上的活跃VA贷款在同一时间。

它也不是一个专门为退伍军人中获益。大约17%的VA贷款去年去了现役军事成员。

神话# 3:限制了购买力。

现实:合格的借款人在大部分的国家可以购买417000美元没有定金。VA限制高昂贵的地区,达到略高于100万美元。

VA不限制多少资深可以买回家。贷款限制只是反映了之前他们可以借多少首付的必须因素。

有一个繁荣的VA大型市场,。

误区4:这些都是高风险贷款。

现实:约9 10 VA买家购买,没有钱。尽管如此,VA贷款止赎率最低的贷款市场上几乎所有的过去六年了。

常识性的承销和VA的承诺保持退伍军人在家里是最大的原因。