一直以来，客户资产配置就是银行的导航页当中最重要的一个话题。尤其是各大私人银行更是绕不开这个议题。对于服务高端客户的私人银行从业者来说，帮助客户打理资产，并且完成资产配置是必不可少的一项专业的技能。资产配置就是指根据投资需求将投资资金在不同的资产类别之间进行分配。通常是将资产在低风险，低收益证券与高风险，高收益证券之间进行分配。

在现代的投资管理体制之下，投资一般分为规划，实施和优化管理这三个阶段。投资规划及资产的配置。他是资产组合管理决策制定步骤中重要的环节。而不同的资产配置具有自身特有的理论基础。行为特征和支付模式，并适用于不同市场环境和客户资投资需求。

说号进行资产分配大多客户都希望了解众所周知能够产生净现金收益的就是资产。而有些时候资产的投入并不一定都能获取利益。根据美国曾经针对资金管理的人做过一次调查记录显示。他们在常熟影响投资绩效的原因是。有大约91.5%的人认为影响投资报酬率的主要原因是来自资产的配置。

其次，资产配置所追求的目标。其实也非常的明确。主要可以归纳为四点将资金分别投资的各种不同资产类别，长期持有以及持续投资，降低风险。达到目标报酬的一种投资组合策略。不再有追求资产收益的最大化，而是降低投资的最大风险。