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美国卖房 如何少缴税给山姆大叔

来源:北美购房网作者:北美购房网时间:2015/1/28

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美国卖房 如何少缴税

都说美国万万税,活着要交收入税,死了要交遗产税,买东西要交销售税,卖东西要交利得税。如果是卖房子,那要交的税可就多了。但美国又有许多省税避税的法规,而且名目繁多,相互牵连交叉,普通人要搞清楚可不容易。

 

美国华人许多是第一代移民或新移民,他们想知道,如果在美国卖房,赚的钱如何报税?房产又该何时传给子女?将房产赠予子女时如何少交税?

 

 

 

保留房屋整修的收据以增加卖房成本

 

相比买房而言,卖房所要考虑的税务要显得更加复杂。想要在卖房时达到最大省税的目的,大家需要注重一些细节。比如说像房屋翻新改建费用的收据要和购房合同放在一起长期保留,虽然不能当年抵税,但是改建翻新的费用可以在卖房时当作房屋成本,在一定的程度上减少了卖房的净利润,达到省税的目的。

 

两种免税方法要善加利用

 

除了增加房屋成本之外,卖房想要合法省税,还可以采取以下的两种方法。

 

一种是使用同类资产置换条款。如果你有一套投资房(出租房),将它出售后赚到钱在180天内投入到购买另一套投资房,那出售前一套房的利润是不用交税的。也就是说,一个人用卖房的钱短时间内又买了一套投资房的话,不管赚了多少,都不需要担心交税的问题。

 

另一种是自住房免税条款。如果要出售的房屋在过去5年中有两年是自己的主要居住房,那么卖房所得,个人有25万免税额,夫妻有50万的免税额。有人会问,我有一套自住房,在卖之前只住了一年,可以享受自住房免税额么?答案是,没有住满两年就不得不卖房的话,还是能部分享受这个免税条款福利的。比如说:如果您换了一份工作,或者您的工作单位搬到了另外一个地方,您不得不卖房搬家。这种情形下,如果住了一年,夫妻就只能享受50万的一半25万,如果住了一年半,那就能享受75%也就是37.5万。

 

 

房产生前或死后过户给子女,缴税大不同

 

很多人会把房产传给子女,对于生前还是百年后将房产过户给子女,两种选择,税务上也会略有不同,分别会牵涉到交赠予税和遗产税。赠予税是赠予人在世的时候向其他人赠送自己资产要申报的税,而遗产税是纳税人过世以后资产向继承人转移时要考虑的税。

 

美国赠予税和遗产税都共同享有500万的免税额度,也就是说当个人赠予资产价值少于500万美元时,无论是在世的时候赠送,还是过世以后通过继承的方式转移给家人,这个资产转移本身都是不需要缴税的。但要注意的是,子女卖房的时候,就大不一样了。

 

美国税法规定,如果是生前赠予房产的话,受赠人税法意义上的“成本”是父母买房时的价格。比如,一套房子父母是10万美元买的,送给孩子以后,孩子的房产成本也是10万。如果房子是过世后由子女继承的,孩子持有房产的成本是原来持有人过世那一天房产的市场价值。同样用刚才的例子,假设过世的时候房子的价值是45万,那在孩子手里这个房子的成本就是45万而非10万。因为成本变高,卖房时的净利润就会变得更少,税也就交的少。因此用遗产方式将房产传给子女,子女卖房时,税务较有利。

 

 

 

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