随着公众投资意识的提高，很多人加入证券领域，作为一名普通的投资者，只要在网络上通过简单的注册开设个人账户后，即可开始自己的证券投资事业。不过也因为手续的简单，各证券公司的竞争激烈，大家面对各种选择不知如何分辨，需要一个标杆协会来为投资者提供保障，为这项证券公司提高准入的门槛，这就是目前美国证券业协会的作用所在。

在美国只要是正规注册的美股券商在成立后，想经营证券相关业务都需要加入美国证券业协会，其投资者在选择证券代理公司时，如果发现是正规协会的会员，也会觉得多了一份保障。所以投资者在注册开户时发现券商已经加入美国证券业协会，也就是自己的股票账户已经处于协会的监管保护状态之中了。

美国证券业协会类似我国的一些行业协会的运营模式，如今是美国国内证券行业内规模最大的非政府独立自律监管机构，主要针对国内超过四千多家代理企业和十几万家分公司、数十万名注册证券代表等进行监督管理，也要求行业自律，会员企业自觉遵守行业准备，对投资者复杂。

美国证券业协会成立的根本总是就为更好的保护国内投资者，不管投资者购买什么类型的金融产品，都可以得到保护，让投资者的利益不受损失。对于证券业内各个领域，协会都有监管的只能，从对注册企业资质的合适，到从业人员的行为规范，以及行业内要求大家遵守的法律法规，对协会内的证券企业都有法律的约束。

美国证券业协会为加入协会的企业以及个人颁发会员证书，为企业的运行制定行为准则，定期审核会员对于行业法规的执行程度，在国内证交会的监督和约束下，协会有权对违反行业规范的会员单位和个人进行以罚，甚至可以暂停或者吊销企业的营业执照。