最近听说一条新闻，说是国内一家号称是中国最权威的美股券商，竟然是非法组织，并无任何拍照和认证，而只是一家中介公司，小编听说之后也是唏嘘不已啊，所以给大家普及一下美国证券交易的监管方式。

美国的证券监管法律也是一个不断完善的过程，经过了进一个世纪的不断完善，才形成了今天较为完善的法律体系。这些法律建立起了以利率管制、分业经营、法定存款准备金制度为特点的严格的金融监管体系。在SEC的官网上可以方便地查询以往的判例。

首先说一下什么是SEC,SEC也就是美国证券交易委员会，是根据1934年证券交易法才成立的，是美国联邦的独立准司法机构，主要负责证券行业的监管和管理工作，也是美国证券机构的最够管理者，此机构成立的目的也是为了规范证券交易行为，减少证券市场的其他干预行为。

还有另外一个重要的机构就是FINRA：美国金融业监管局是美国最大的独立非政府证券业自律监管机构，监管对象主要包括4400家经纪公司、16.3万家分公司和63万名注册证券代表。通过高效监管和技术支持来加强投资者保护和市场诚信建设，并主要负责场外交易市场(OTC)市场的交易行为以及投资银行的运作。

不管做任何投资，都是有一定风险的，而这些风险中就有人为的一些因素，所以政府层面对金融市场的管控还是很有必要的，如若任由市场的自由发展，那将是异常重大的灾难，而所有的投资行为将会终结。