美国可以说是全球证券市场最为活跃的区域之一，巨大的交易量不得不要政府设立一些机构来管理证券市场的稳定运行，今天就给大家介绍一下美国最大的独立非政府证券业自律监管机构FINRA.

FINRA是一个成立不到十年的组织，是由美国证券交易商协会和纽约(购房)证券交易所监管局联合成立的。FINRA成立的宗旨就是保护所有在美国投资的人的权益，不论你投资的是何种金融类产品，你的整个流程都会在该组织的监控之下完成。

可以说是证券业的所有方面都被纳入了FINRA的监管范围之内，金融业监管局给入行的个人及企业发放执照，制定他们的行为准则，检测评定他们对于法规的执行度，并在美证交会的监督下约束其下的企业及人员。美国金融业监管局(FINRA)有权对触犯法律法规的企业和个人处以罚款，暂停执照或从行业中吊销。

证券从业公司若没有受其他自我监管机构(SRO, Self-regulatory organization)监管，则需加入美国金融业监管局(FINRA)的组织，受金融业监管局(FINRA)的监管。

金融业监管局还有一个非常重要的作用就是投资者教育，该组织采取召开研讨会和动用媒体相结合的形式，帮助了很多投资小白熟悉了解一些基础的金融知识，和在自己遇到金融纠纷的时候如何保护自己的合法权益不会受到侵害。该组织还专门成立了相应的基金会，从而更好的帮助投资者真正的走向投资的正确方向，包括投资领域的相关信息资料、以及该项目的风险评估等等非常实用的政策。